64,000ドル以上の被害。偽の投資顧問による詐欺事件、女性が銀行ローンまで利用させられる

手口の概要

この詐欺事件は、Facebook上の投資広告から始まりました。Libertexという正規の取引プラットフォームの名前を利用して、自動化された投資で儲かるという触れ込みで被害者を勧誘しました。

詐欺の流れ

1. 信頼の構築段階

• FacebookでLibertexの投資広告を見た被害者がアカウントを作成
• 「C.J.」と「D.」という2人が投資顧問を装って電話で連絡
• 被害者の指示で、Libertex、Belo、Fiwindという複数のアプリをダウンロードさせる
• 最初の投資では利益が出ているように見せかけて信頼を獲得

2. 金銭の増加要求段階

• 最初の成功で信頼が深まった後、より多くの投資を勧める
• 被害者の銀行口座やウォレットから資金を移動させ、さらに保有していた株や債券を売却させる
• その後、投資が大きな損失を出していることを伝える

3. 追加投資の強要段階

• 「損失を取り戻すために追加投資が必要」という名目で、さらに金銭を要求
• 銀行ローンの借り入れまで促され、被害者はサンタンデール銀行から16百万ペソ、アルゼンチン国立銀行から11.5百万ペソを借入
• これらすべてを詐欺師の指示で送金させる

見分け方

• 正規プラットフォームを装う：Libertexは実在するプラットフォームですが、公式でない連絡先からのアドバイスは詐欺の可能性が高い
• 初期段階での利益表示：本当の投資で必ずしも利益が出るわけではなく、詐欺師は信頼を得るため意図的に利益を見せかける
• 電話での指示依存：正規の投資顧問は、電話で細かい操作指示をすることはほぼない
• 損失補填名目の追加投資要求：投資に失敗した際に、「追加投資で取り戻せる」という提案は詐欺の典型的な手口
• ローン借入の勧め：正規の投資顧問は、ローンを組んで投資することを勧めない

防止方法

1. プラットフォームの公式確認：Facebook広告をクリックする前に、プラットフォームの公式ウェブサイトから直接確認する
2. 個人情報の慎重な取り扱い：投資プラットフォームに登録する際は、信頼できる公式ルートのみを使用する
3. 金銭投資の判断を急がない：特にFacebook広告経由の新規プラットフォームは、十分な調査期間を設ける
4. ローン借入での投資は避ける：投資に充てる資金は、必ず自分の貯蓄範囲内に限定する
5. 複数の指示者には注意：個人的な投資顧問が何度も変わったり、複数人から指示を受けたりする場合は詐欺の可能性を疑う
6. 取引内容の確認：自分が承認していない操作や利益の計算が不透明な場合は、即座にプラットフォームに問い合わせる
7. 疑問点は公式窓口へ：投資顧問からの指示に疑問を感じたら、プラットフォームの公式サポートに直接確認する

相談窓口

• アルゼンチン：詐欺や不正な金融仲介の疑いは、地域の検察庁（Fiscalía）への告発が有効です
• 国際的な詐欺の場合：各国の金融監督機構や消費者保護機関に報告してください