WhatsAppの投資詐欺とネットバンキング詐欺、インド・アグラで多発——約3,848万ルピーが被害に

手口の概要

WhatsAppを利用した投資詐欺

被害者のナヴニート・ゴヤル氏は4月17日、WhatsAppで「アディティ・オベロイ」と名乗る女性から連絡を受けました。彼女はムンバイのフィットネス機器製造会社「E Light Enterprises」の経営者と称し、投資による高い利回りを約束しました。

ゴヤル氏は4月28日から5月13日の間に、複数の銀行口座に合計38,48,798ルピーを送金。その中にはUSDT暗号資産ネットワーク関連の口座も含まれていました。

詐欺師たちは信頼を構築するため、4月30日に5,200ルピーをゴヤル氏のカナラ銀行口座に「投資利益」として振り込みました。この小額の返金により、すでに大きな額を投じた被害者に安心感を与えるという手法です。最終的にゴヤル氏が返金を要求すると、さらに50,000ドルの支払いを要求されたため、詐欺に気付いて警察に届け出ました。

ネットバンキングを悪用した詐欺

ブリジェシュ・クマール・ジャイン氏は2025年12月23日、インド国営銀行（SBI）のネットバンキング機能を悪用され、380万ルピーが不正に引き出されました。ジャイン氏は翌日にオンラインで報告し、サイバー部門と地元警察にも通知しましたが、公式な事件登録（FIR）は約6ヶ月後になるまで行われませんでした。

見分け方・警戒ポイント

• 未確認の連絡先からの勧誘：知らない個人や企業からWhatsAppやメールで投資話を持ちかけられても応じない
• 高い利回りの約束：不合理に高い利益を保証する話は詐欺の可能性が高い
• 小額の返金トリック：最初に小額の利益を受け取ると、その後の大きな投資を正当化させられやすくなる
• 追加費用の要求：税金、保証金、手数料など、返金時に追加支払いを要求するのは典型的な詐欺手口
• 暗号資産への送金要求：追跡が難しくなるため、詐欺師は暗号資産口座への送金を指示することが多い

被害を防ぐポイント

1. 企業の登録確認：投資前に、企業の登録状況、規制当局の認可、財務信用度を独立して検証する
2. 公式プラットフォームのみ利用：未承認の個人からの投資勧誘ではなく、金融規制当局から承認されたプラットフォームのみを利用する
3. 直ちに報告する：詐欺と気付いたら即座に報告することが重要。報告の遅延は被害回復を極めて困難にする
4. 銀行への通知：ネットバンキングで不正アクセスが疑われる場合は、直ちに銀行に連絡する

相談・報告窓口

• インド国家サイバー犯罪ヘルプライン：1930
• National Cyber Crime Reporting Portal：公式ポータルを通じた報告
• 地元警察のサイバー部門：正式な事件登録（FIR）の申請

被害回復の可能性は、報告のスピードに大きく左右されます。詐欺に気付いた直後の報告が、追跡可能性を最大化します。