香港スタンダード・チャータード銀行の元行員2人、アフリカ投資詐欺で懲役3年

詐欺の概要

香港を拠点とするADF Capital Limited（アフリカン・デベロップメント・ファンディング）が、アフリカの開発プロジェクトへの投資を装って、日本人投資家から資金を募集していました。スタンダード・チャータード銀行の元行員2人（ウー・マン・ホー氏とチャン・タク・チン氏、いずれも39歳）が虚偽の企業担保証券を発行し、銀行が投資収益を保証すると投資家に信じ込ませました。

手口と被害

2015年1月から2016年9月にかけて、詐欺グループは4通の虚偽の企業返納担保証券（promissory notes）を発行しました。これらは「スタンダード・チャータード銀行が投資に対して米ドル換算で720万米ドルの返金を保証する」と記載されていました。実際には銀行からの保証は全くありませんでした。

被害者21人の投資総額は約4億550万円（当時の相場で約28百万香港ドル）に達しました。最大の被害者では1人で約1億7,100万円を失っています。

調査により、ADF Capital Limitedはポンジスキーム（ねずみ講）と同様の仕組みで運営されていたことが判明しました。新規投資家からの資金が、以前の投資家への返金に充てられていたのです。

詐欺の見分け方

• 銀行の保証と称する書類：銀行が発行していないのに銀行名が記載されている担保証券や契約書は詐欺の典型的な手口です。本当の銀行保証が必要な場合は、銀行に直接確認してください。

• 高額な保証リターン：確実な利回りを約束する投資話は詐欺の可能性が高いです。市場相場を大きく上回る利益は存在しません。

• 海外投資の曖昧な説明：具体的なプロジェクト詳細、資金の使途、経営陣の情報が不透明な場合は避けるべきです。

• 関係者の身分確認不足：営業担当者が銀行員を称していても、直接銀行に問い合わせて本当に在籍しているか確認してください。

被害を防ぐポイント

• 大きな金額の投資判断の前に、複数の専門家に相談してください。
• 銀行や金融機関の関係者からの投資勧誘の場合は、その金融機関の正規チャネルで確認してください。
• 担保証券や契約書は、発行元に直接問い合わせて真正性を確認してください。
• 利益の定期的な引き出しや、新規投資家勧誘を促す仕組みはポンジスキームの可能性があります。

相談窓口

• 日本の金融庁：https://www.fsa.go.jp/
• 日本の証券取引等監視委員会：https://www.szks.or.jp/
• 香港のICACホットライン：2886-8009
• 各地の消費者センター・相談窓口