ソーシャルメディアで急増する詐欺的融資契約勧誘―偽造クレジットカード販売詐欺の実態

詐欺の仕組み

この詐欺は、SNSを通じて「既に抽選で当選した融資枠」の契約書を販売すると称するもの。犯人らは銀行や正規融資会社の名前やロゴを無断使用し、信頼性を装った偽造書類を送付します。その後、契約の「移譲手数料」や「管理手数料」として事前入金を要求し、資金を受け取ると連絡を絶つという手口です。

見分け方と警告サイン

以下の5つの特徴に当てはまる場合は詐欺の可能性が高いです：

• 抽選なしで「既に当選した契約」と断定している
• 市場相場より大幅に安い価格を提示している
• 入金を急かす、あるいは「即座に融資を実行する」と約束している
• SNSやメッセージアプリのみで取引を進めようとしている
• 正規融資会社への確認を拒否、または回避しようとしている

被害防止のポイント

融資契約を検討する際は、以下の確認を必ず実施してください：

✔ 融資会社が中央銀行（ブラジル中央銀行など現地の金融監督機関）に認可されているか確認

✔ 融資会社に直接連絡し、当該契約の存在と詳細を確認

✔ 契約書全文を読了し、不明な点は事前に解決

✔ 「即座の融資実行」という約束を警戒

✔ 全ての書類確認前に、振込やデジタル送金（Pixなど）で個人口座に入金しない

✔ 信頼できる融資先であっても、SNSやメッセージアプリのみの取引は避け、正規の営業窓口を経由する

相談窓口

同様の被害に遭った場合、または詐欺の疑いがある場合は、地域の消費者保護専門警察（ブラジルではDecon）に被害届を提出してください。契約書、入金記録、その他の通信記録を用意しておくことが重要です。