カリフォルニア当局がビットコイン両替機運営大手に480万ドルの賠償命令、詐欺被害者へ

カリフォルニア当局の措置

2024年11月4日、カリフォルニア金融保護革新局（DFPI）はCoinflipに対し以下を命じました：

• 詐欺被害者への480万ドル以上の賠償金支払い
• 違法と判断された手数料35万ドル以上の返金
• 違法、不公正、詐欺的、虐待的な慣行の廃止

Coinflipはカリフォルニア州内に約500台の両替機を保有しており、スーパーマーケット、ガソリンスタンド、小売店に設置されています。

規制当局が指摘した不備

• 2021年以降、ユーザーの身元確認が不十分だった
• 不審な取引を検出、停止、報告しなかった
• カリフォルニア州法で定められた顧客1日あたり1,000ドルの取引限度額を超える操作を許可した
• 各取引前の必須書面情報を提供しないか、記載情報が不完全だった

DFPI委員のKC Mohseni氏は「詐欺対策と消費者保護の適切な実施はカリフォルニア州での営業許可条件であり、推奨事項ではない」とコメントしています。

ビットコイン両替機を使った詐欺の仕組み

第1段階：偽の警告

あなたの銀行から「不審な取引」の警告、または「コンピュータがハッキングされた」という通知が届きます。発信元は銀行員、政府機関職員、または大手企業のサポート部門を装っています。

第2段階：現金引き出しの指示

詐欺師は「資産を守るため」にすぐに現金を引き出し、近くのビットコイン両替機に持ち込むよう指示します。

第3段階：QRコード

詐欺師がQRコードを送信します。両替機でこのコードをスキャンすると、購入したビットコインは直接詐欺師のウォレットアドレスに送金されます。

第4段階：取り返しのつかない損失

ビットコイン取引は即座に実行され、取り消すことはできず、追跡も困難です。

詐欺の実態

規制当局のデータによると、2024年上半期のビットコイン両替機での詐欺報告のうち：

• 政府機関、企業、テクニカルサポートの詐称が約86%を占める
• 金銭的損失の約71%は60歳以上の高齢者によるもの

他の地域での類似事例

カリフォルニア州はこれまでにHermes Bitcoinを営業停止、RockItCoin、Coinme、Coinhubに罰金を課しており、他の運営事業者の調査を継続中です。

他の州でも対応が進んでいます：

• アリゾナ州：2024年8月に35人の被害者に約17万1,000ドルの全額返金を実現
• アラバマ州：10月1日より、被害報告から60日以内に返金する義務を課す（新規顧客は全額+手数料、既存顧客は半額+手数料）

スペインでも暗号資産ATMが監視対象となっています。

詐欺から身を守るために

覚えておくべき重要なルール：

• 正規の銀行、政府機関、企業のサポートが、ビットコイン両替機での「資産保護」をあなたに要求することはありません
• もし要求されたら、それは詐欺です

対策：

1. 電話を切る：不審な呼び出しに応じない
2. 自分から確認する：銀行に連絡する際は、カードまたは公式ウェブサイトに記載された電話番号を使用する
3. QRコードに注意：メッセージで送られたQRコードを両替機でスキャンしないこと。そのアドレスは詐欺師のもの
4. 被害が発生した場合：両替機の領収書を保管し、警察と両替機運営者に直ちに報告する。報告が早いほど、資金が凍結される可能性が高まります
5. 家族に警告する：特に高齢の親や祖父母にこの詐欺について警告してください。高齢者がこの詐欺の主な対象です

注意： 詐欺後に「資金回復」を申し出る人が現れたら、それは二次詐欺です。詐欺師が新たな詐欺を仕掛けている可能性があります。

本記事は情報提供のみを目的としており、金融アドバイスや法的助言ではありません。