AIで偽造した銀行書類でロマンス詐欺、タイで14百万バーツの被害

手口の概要

この事件は、ロマンス詐欺とAI技術を悪用した文書偽造が組み合わされた複合的な詐欺事件です。被害者とのオンラインでの出会いから最終的な資産の搾取まで、段階的に信頼を構築していく特徴があります。

詐欺の流れ

関係構築段階 容疑者は2023年3月ごろ、バンコクのマッサージ店で被害者と知り合いました。その後、ロマンティックな言動で被害者の信頼と愛情を得ていきました。

信頼性構築段階 信頼を得た後、容疑者は次々と金銭を貸してほしいと申し出ました。返済能力があることを証明するため、AI技術を使用して以下の文書を偽造し、LINE経由で被害者に送信しました：

• 銀行の預金残高証明書（約1,406万バーツの預金があると記載）
• 警察署の公式文書（母親が違法宝くじ事件で逮捕され、罰金が必要と主張）

AIにより、数字や細部が実在の文書と見分けがつかないほど巧妙に偽造されていました。

搾取段階 被害者はこれらの偽造文書を見て、容疑者が経済的に安定した人物であり、約束通り返金されると信じ込みました。2024年4月21日から2024年9月19日の間に、623回にわたって現金と資産を提供してしまいました。

被害規模

• 搾取回数：623回
• 総被害額：21,287,731.88バーツ（約850万円相当）
• 期間：約5ヶ月間

警察の捜査で、詐取金の大部分はオンラインスロット賭博に使用されていたことが判明しました。

警告サイン（見分け方）

関係初期段階での注意点

• 早い段階でロマンティックな言葉を多用する相手
• 個人情報をあまり明かさない相手
• 頻繁に会う機会を避け、オンラインでのやり取りのみを希望する相手

金銭要求時の注意点

• 理由が次々と変わる金銭要求
• 「すぐに返金できる」「一時的な資金難」という説明
• 他の人には相談しないよう求めてくる

文書提示時の注意点

• 銀行や政府機関の公式文書を唐突に送信してくる
• 文書の細部に違和感がある（フォント、色合い、配置が通常と異なる）
• 文書の「確認」を急かされる

被害防止のポイント

事前対策

1. オンラインで知り合った人物からの金銭要求には、どんな理由でも応じない
2. 銀行書類や公式文書を受け取った場合、必ず発行元に直接確認する
3. 感情的な判断ではなく、複数の信頼できる家族や友人に相談する

確認方法

• 銀行書類の場合：銀行の公式ウェブサイトで確認、または直接銀行に電話して照会する
• 警察書類の場合：管轄警察署に直接連絡して照会する
• AIで生成された文書は完璧に見えても、発行元への確認は常に必要

お金を送った場合

• 即座に銀行に連絡し、送金の停止・取り消しを試みる
• 警察に詐欺被害の届け出をする
• デジタルデバイスのセキュリティを確認する

相談窓口

タイ国内

• タイ警察ホットライン：191
• 警察詐欺対策部門：各県警察本部

国際的な詐欺相談

• 自国の警察詐欺対策課
• インターポール経由の通報