オンライン購入者を狙った『商品回収・返金詐欺』が急増、個人情報悪用で高度な手口に

詐欺の仕組み

詐欺師は、GHN、GHTK、Viettel Postなどの配送業者やオンラインマーケットプレイス上の売り手に成りすまします。購入者が正当な買い物を完了した直後に電話をかけ、その商品が「危険品に指定された」「回収が必要」などと虚偽の理由を述べて返金を申し出ます。

購入者の信頼を勝ち取るため、詐欺師は購入商品の名前、配送予定日、購入者の氏名など、取引に関する具体的な詳細情報を正確に述べます。これらの情報は、データ漏洩、不正な個人データ収集、またはオンラインで売られている漏洩データを通じて入手されています。

段階的な詐欺手口

信頼が確立されたら、詐欺師は以下のように進めます：

1. 銀行口座番号の提供を要求します
2. 「返金手続きの確認」または「取り消しコード生成」という名目で、ZaloやFacebook、Telegramなどの外部アプリケーションへの通信切り替えを強要します
3. 偽の返金ウェブサイトや偽のQRコードを送信し、OTP（ワンタイムパスワード）や銀行パスワードの入力を要求します
4. 「確認手数料」や「検証費用」として前払い金の送金を要求し、返金すると約束します

最終的な目的は、被害者の銀行口座を完全に支配するか、直接的に資金を盗むことです。

見分け方と対策

警戒すべき兆候：

• 配送業者や売り手からの電話は、公式アプリ内で記録されていない
• 外部チャットアプリ（Zalo、Facebook、Telegram）への移動を勧める
• 不可解なQRコードやリンクの開示を要求する
• OTPコードや銀行パスワードの提供を求める
• 前払い金や「確認手数料」の送金を要求する

対策方法：

1. 配送状況の確認は必ずShopeeなどの公式アプリ内で行ってください。すべての返品・返金手続きも、アプリの「購入履歴」セクションで実施してください
2. 身元不明の電話は信じず、すぐに切ってください
3. 不可解なリンクやQRコードは絶対にクリックしたり、スキャンしたりしないでください
4. OTPコード、銀行パスワード、その他の機密情報は決して提供しないでください
5. 返金手続きで手数料の事前払いは絶対に行わないでください
6. 不可解な活動を検出した場合、オンラインプラットフォームの公式サポートに報告してください
7. 同時に銀行に連絡し、アカウントをロックして、地元の警察に通報してください

相談窓口

• ベトナムの配送・小売プラットフォームの公式サポート窓口
• 利用している銀行のカスタマーサービス
• ハノイ市警察（該当地域の警察機関）